So spoločnosťou Swiss Life Select spolupracuje už viac ako 14 rokov. Má pod správou najväčší objem majetku. Dlhodobo buduje svoju kanceláriu, ktorá klientom poskytuje nadštandardné služby a dlhodobý servis. Reč je o Petrovi Hechtbergerovi, ktorý je na pozícii Wealth Manager senior.
Zarábajte na svojich voľných peniazoch ako banka a zhodnocujte ich atraktívnejšie bez viazanosti
Získajte predvídateľné zhodnotenie z investície do dlhopisov so zníženým rizikom práve teraz
Staňte sa spoluvlastníkom najväčších firiem sveta, ktoré aj vy veľmi dobre poznáte
Aké boli vaše začiatky v Swiss Life Select?
Dnes je to už 14 rokov, keď som začal pôsobiť vo firme, ktorú dnes poznáme pod názvom Swiss Life Select Slovensko. Moje začiatky boli veľmi zaujímavé, pretože som predtým pôsobil ako riaditeľ pobočky poisťovne. Pri práci s klientami som stále viac cítil, že klienti nepotrebujú len poistenie resp. poistenie od jednej značky. Uvedomil som si, že každý klient potrebuje riešiť rôzne finančné záležitosti. Tak som si urobil prieskum trhu a hľadal spoločnosť, ktorá dokáže klientovi doniesť komplexný prístup a nezávislosť. Pre mňa je to spoločnosť Swiss Life Select, v ktorej sme schopní, vďaka histórii viac ako 165 rokov, prinášať komplexnosť a nezávislosť. Navyše nám kolegovia zo zahraničia zdieľajú skúsenosti, ktoré súvisia s investíciami a správou majetku.
Akú pozíciu zastávate v Swiss Life Select Slovensko?
Dnes som na pozícii Wealth Manager senior, ako prvý v Swiss Life Select Slovensko a starám sa klientom o najväčší objem majetku. Tento úspech sa nedostavil zo dňa na deň. A hoci som zvyknutý tvrdo pracovať, tak by som to sám nebol schopný dosiahnuť.
Kto resp. čo vám pomáha pri vašej práci?
Dnes mám v tíme dvoch asistentov na plný úväzok, mám kolegu, ktorý sa špecializuje na hypotéky a dvoch externistov, ktorí sú experti na sociálne siete a médiá.
Okrem toho sa snažím vždy niečím odlíšiť a byť pred väčšinou trhu. Verím totiž tomu, že klient nehľadá človeka, ktorý je schopný uzatvoriť zmluvu, ale hľadá profesionála, ktorý je schopný priniesť pridanú hodnotu.
Preto už viac ako tri roky používame online rezervačný systém, denne pracujeme s umelou inteligenciou, produkujeme investičný podcast cez investičný YouTube kanál, kde sme najnovšie zapojili aj moje digitálne dvojča, máme vlastnú webstránku, na ktorej publikujeme články. Robíme to preto, aby sme pomohli klientom nahliadnuť do našej kancelárie, do našej každodennej práce a do toho, ako nad vecami premýšľame. Skrátka klienti majú možnosť sa s nami stretnúť ešte predtým, ako sa stretneme fyzicky.
Ako klienti reagujú na vašu prácu?
Máme veľmi dobrú spätnú väzbu. Svedčia o tom aj referencie na Google Moja firma, kde máme už viac ako 100 pozitívnych referencií a myslím, že takmer všetky sú 5-hviezdičkové. Klientom veľmi vyhovuje náš rezervačný systém, môžu si dohodnúť termín konzultácie z pohodlia svojej obývačky a v čase, ktorý im vyhovuje.
Dnes robíme viac ako 95 % konzultácií online. Ukázalo sa to, ako veľmi efektívny spôsob, pretože klient šetrí čas a šetríme ho aj my. Vďaka vizuálnym zariadeniam, ktoré používame to vôbec nemá vplyv na kvalitu, pretože klientovi zdieľame dobrý obraz, používame kvalitné mikrofóny. Klientov však radi uvidíme aj v našich reprezentatívnych priestoroch.
Aký je život finančného sprostredkovateľa?
Dnes sa stále viac zameriavam na Wealth management a správu majetku a tie ostatné časti starostlivosti o klientov stále častejšie delegujem na členov mojej kancelárie. Je to súčasť mojej dlhodobej stratégie. Som totiž presvedčený, že klient hľadá poradcu – partnera, ktorý bude jeho sprievodcom počas celého života a bude mu pomáhať robiť dôležité finančné rozhodnutia. Je však fér, aby klienti neboli závislí len na mojej osobe a preto cielene budujem svoju kanceláriu.
Má to aj pre vás nejaké pracovné benefity?
Práve vďaka mojim kolegom mám priestor venovať sa svojmu vzdelávaniu, osobnému rastu, môžem chodiť na konferencie aj do zahraničia, vzdelávať sa formou webinárov, seminárov a konferencií. Mám možnosť sa vzdelávať aj v rámci firmy, v ktorej sa stále zdokonaľuje vzdelávací systém, tak aby bol prispôsobený rýchlej dobe a meniacim sa trendom na trhu.
A to, že som konkrétne v Swiss Life Select mi dáva možnosť pravidelne sa stretávať s kolegami zo Švajčiarska, Česka, Rakúska, Veľkej Británie a to práve preto, aby sme zdieľali skúsenosti. Hlavne ich zdieľajú kolegovia zo zahraničia, pretože tam Swiss Life pôsobí dlho a má skúsenosti, ktoré siahajú až k medzigeneračnému odovzdávaniu majetku.
Ak si chcete pozrieť video, prijmite marketingové súbory cookie. Nastavenia cookies
Aké benefity prináša práca finančného sprostredkovateľa do vášho osobného života?
Bezpochyby jedným z najdôležitejších benefitov tejto práce je sloboda a nezávislosť. Neznamená to samozrejme, že človek nemusí nič robiť. Ale znamená to, že si môžeme sami naplánovať čas. Sami sa môžeme rozhodnúť, akým typom klientov sa chceme venovať, či sa chceme špecializovať iba na nejakú časť portfólia alebo chceme byť ten typ sprostredkovateľa, ktorý poskytuje komplexnú starostlivosť.
Vďaka tomu môžeme tráviť svoj čas nie len v práci, ale môžeme sa venovať tomu, čo nás baví. U mňa je to napríklad rybárčenie, alebo organizovanie programov pre mužov Fight Club, alebo pre manželské páry – Manželský Refresh. Jazdím často na bicykli, športujem. Môžem si dovoliť na tri týždne zatvoriť kanceláriu a napríklad cestovať. Mám tu asistentov, ktorí sa dokážu postarať o klientov a ja môžem ísť napríklad na ryby. Nebolo by možné sa tomu venovať v takej miere, ak by som nemal takúto prácu. Môžem si čas naozaj manažovať sám a skvelo sa tak buduje finančne nezávislá budúcnosť. Mám ešte ambiciózne ciele, ale myslím, že už dnes môžem o sebe povedať, že som finančne nezávislý a žijem život podľa vlastných predstáv.
Ako vnímate aktuálnu situáciu na trhu?
Dnes ju vnímam ako veľmi dynamickú. Finančno-sprostredkovateľské firmy sa predbiehajú, odchádzajú z nich ľudia, ktorí zakladajú nové firmy a lákajú kolegov napríklad na vyššie provízie. Samozrejme je to prirodzené, ja si však myslím, že ak chce človek robiť túto profesiu dlhodobo a stabilne, tak je extrémne dôležité, akého partnera si na to vyberie. Pre mňa je rozumná voľba vybrať si stabilnú značku, ktorá nevznikla pred rokom, dvomi, ktorá nie len, že dokáže poskytnúť background, servis a aj dobrú podporu, ale tiež firmu, ktorá má skúsenosti a know-how, aby dokázala ustáť aj tvrdšie regulácie, ktoré možno prídu. Vybrať si firmu, ktorá ma pripravený dobrý systém a plánuje na roky až desaťročia dopredu. Takou firmou je pre mňa práve Swiss Life Select.
Ako firma máme ambíciu nesúperiť s bežnými sprostredkovateľským spoločnosťami na trhu, ale máme fokus na budovanie a správu majetku, investície a chceme byť v tejto oblasti voľbou číslo jedna pre klientov, aj pre budúcich kolegov.
