Chcete investovať krátkodobo a uvažujete nad kúpou slovenských korporátnych dlhopisov? Máme pre vás alternatívu so zaujímavým výnosom a nižším investičným rizikom. Navyše, zhodnotenie vašej investície so Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy môže byť oslobodené od dane z príjmov.

Čo je Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy?

Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy vám poskytuje aktívne riadené investičné portfóliá. Môžete si vybrať z troch stratégií, pričom samotné portfóliá sú zložené z dlhopisových ETF fondov s pevnou dobou splatnosti do takzvaného dlhopisového rebríka. Čo znamená, že každý rok nastáva splatnosť (maturita) časti vašej investície. Investičné riešenie využíva know-how a nástroje BlackRocku, najväčšieho správcu majetku na svete. Cieľom portfólia je zabezpečiť investorom v krátkom horizonte atraktívny výnos, znižovať vplyv kolísania trhu na investíciu a ponúknuť možnosť dosahovania výnosu oslobodeného od dane z príjmov.

Prečo Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy?

  • Splatnosť ako dlhopis: Jednotlivé ETF fondy v portfóliu majú pevne stanovený dátum maturity a vyplácajú konečnú výplatu pri splatnosti podobne ako tradičné dlhopisy.
  • Likvidita ako akcie: Portfólio je možné kedykoľvek nakúpiť a predať bez výstupných poplatkov či iných obmedzení, rovnako ako akcie, čo poskytuje flexibilitu pri obchodovaní a vysokú dostupnosť. 
  • Diverzifikácia ako fond: Jednotlivé ETF fondy v portfóliu reprezentujú stovky až tisíce dlhopisov s ratingom od renomovaných svetových agentúr. 

Tri rôzne portfóliá Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy

Euro Corporate Bond Strategy

Aktívne manažované eurové investičné portfólio, zložené z ETF fondov s pevnou dobou splatnosti v rokoch 2025 až 2028. V tomto investičnom riešení spoluvlastníte viac ako 1 400 korporátnych dlhopisov investičného stupňa. Výnosy z dlhopisov sa automaticky reinvestujú.

US Dollar Corporate Bond Strategy

Aktívne manažované dolárové investičné portfólio, zložené z ETF  fondov s pevnou dobou splatnosti v rokoch 2025 až 2028. Stratégia zahŕňa viac ako 1 900 individuálnych korporátnych dlhopisov investičného stupňa z rôznych sektorov. Výnosy z dlhopisov sa automaticky reinvestujú.

US Dollar High Yield Bond Strategy

Aktívne spravované dolárové investičné portfólio, zložené z ETF fondov s pevnou dobou splatnosti od 2025 do 2029. V tejto stratégii klient investuje do viac ako 1 500 dlhopisov s vysokým výnosom. Výnosy z dlhopisov sa vyplácajú na investičný účet mesačne.

Hlavné výhody Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy

Dostupnosť pre každého
• Prvotná investícia: min. 10 000 eur
• Následná investície: min. 5 000 eur
• Vstupný poplatok: 1 %
• Výstupný poplatok: 0 eur
• Nízky poplatok za riadenie portfólia: 0,6 % - 0,8 % ročne + DPH v závislosti od zloženia

Zhodnotenie bez viazanosti
Peniaze investované do Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy sú dostupné v priebehu niekoľkých dní bez akýchkoľvek obmedzení či výstupných poplatkov. Pretože rozumieme, že flexibilita je pri finančných riešeniach kľúčová.
 

Daňové zvýhodnenie
V prípade fyzických osôb je výnos z predaja cenných papierov oslobodený od dane z príjmov po roku držania. Konkrétne daňové povinnosti jednotlivcov závisia od individuálnych pomerov každého klienta a môžu sa v budúcnosti meniť.

Ako funguje dlhopisový rebrík?

Časť portfólia sa vždy v danom roku v decembri odkúpi a zmení na hotovosť - podobne ako pri splatnosti individuálneho dlhopisu. Túto časť si klient môže vybrať alebo nechať opätovne investovať do ďalšej časti rebríka.

Dlhopisový rebrík
Dlhopisový rebrík

Zaujala vás ponuka?

Zanechajte nám kontakt, aby sme vás mohli kontaktovať s riešením podľa vašich predstáv.

Rady, ktoré vám pomôžu znížiť investičné riziko.

Tlačové správy

7 funkčných pravidiel, ktoré vám pomôžu znížiť riziko pri investovaní

Investovanie je síce spojené s určitým typom rizika, no pri dodržaní týchto pravidiel ho dokážete výrazne znížiť. Žiadna operácia s peniazmi totiž nie je bez rizika. Či už ide o hotovosť, vklad do banky, kúpu nehnuteľnosti alebo investovanie do akcií či kryptomien.

Čítať ďalej
Manželia sú prekvapení, že kvôli podpoisteniu nehnuteľnosti musia za opravu platiť z vlastného vrecka.

Tlačové správy

Ak zanedbáte poistenie nehnuteľnosti, vysoké škody budete platiť z vlastného

Vedeli ste, že ak máte nehnuteľnosť v hodnote 100-tisíc eur poistenú na 50-tisíc eur, poisťovňa vám pri 50 % poškodení nehnuteľnosti vyplatí len 25-tisíc eur? No ak financujete nehnuteľnosť hypotékou, môže sa vám stať, že rozdiel vzniknutý nedostatočným poistením budete musieť zaplatiť z vlastného.

Čítať ďalej
2024-11-29-dlh-dobry-sluha-zly-pan-TIT-opt

Tlačové správy

Varovanie pred vianočnými nákupmi: Dlh je dobrý sluha, ale zlý pán

Dlh je dobrý sluha, ale zlý pán. Myslite na to obzvlášť pri vianočných nákupoch. To, či dlh bude slúžiť alebo panovať, záleží na tom, čo mu predchádza a na aký účel sa získané peniaze použijú.

Čítať ďalej
Juraj Porubčan, územný riaditeľ hovorí o tom, aké možnosti majú ľudia, keď spolupracujú so Swiss Life Select.

Životné témy

Juraj Porubčan: Riaditeľom môžete byť aj keď máte len 25 rokov

Riaditeľom sa stal, keď mal 25 rokov. Dnes pracuje najmä so svojim tímom a pomáha svojim kolegom splniť si sen o živote podľa vlastných predstáv. Reč je o Jurajovi Porubčanovi, Regionálnom riaditeľovi Swiss Life Select.

Čítať ďalej
Drahomír Rozič vyrába revolúčné skateboardy

Životné témy

Výrobca revolučných skateov Drahomír Rozič: Prvý skateboard vyrobil už ako 7-ročný

Prvý skate vyrobil už ako sedemročný. Keď neskôr vyskúšal powdersurf – dosku na hlboký sneh bez viazania – zrodila sa posadnutosť. Sen vyrobiť dosku, na ktorej by sa dalo surfovať v zime na každom povrchu, nielen v prašane. Od toho sa odvíjala aj ďalšia vášeň – surfskating, čo je forma skateboardingu, ktorá umožňuje zažiť surfovanie na suchu. Vznikla značka Soulboardiy, ktorá dnes vo svete rezonuje vďaka revolučnými technológiám a najvyššej remeselnej kvalite. Rodinná dielňa v Suchej nad Parnou produkuje unikátne skaty s jedinečným dizajnom a onedlho príde na trh so svetovou novinkou – je ňou snowsurf.

Čítať ďalej
Manželia zvažujú založenie štvrtého dôchodkového piliera.

Tlačové správy

Prečo aj vy potrebujete štvrtý dôchodkový pilier?

Tretí dôchodkový pilier postupne stráca podporu a preto by ste mali začať uvažovať aj o iných spôsoboch, ako si zabezpečiť rentu na dôchodok.

Čítať ďalej