Chcete investovať krátkodobo a uvažujete nad kúpou slovenských korporátnych dlhopisov? Máme pre vás alternatívu so zaujímavým výnosom a nižším investičným rizikom. Navyše, zhodnotenie vašej investície so Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy môže byť oslobodené od dane z príjmov.

Čo je Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy?

Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy vám poskytuje aktívne riadené investičné portfóliá. Môžete si vybrať z troch stratégií, pričom samotné portfóliá sú zložené z dlhopisových ETF fondov s pevnou dobou splatnosti do takzvaného dlhopisového rebríka. Čo znamená, že každý rok nastáva splatnosť (maturita) časti vašej investície. Investičné riešenie využíva know-how a nástroje BlackRocku, najväčšieho správcu majetku na svete. Cieľom portfólia je zabezpečiť investorom v krátkom horizonte atraktívny výnos, znižovať vplyv kolísania trhu na investíciu a ponúknuť možnosť dosahovania výnosu oslobodeného od dane z príjmov.

Prečo Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy?

  • Splatnosť ako dlhopis: Jednotlivé ETF fondy v portfóliu majú pevne stanovený dátum maturity a vyplácajú konečnú výplatu pri splatnosti podobne ako tradičné dlhopisy.
  • Likvidita ako akcie: Portfólio je možné kedykoľvek nakúpiť a predať bez výstupných poplatkov či iných obmedzení, rovnako ako akcie, čo poskytuje flexibilitu pri obchodovaní a vysokú dostupnosť. 
  • Diverzifikácia ako fond: Jednotlivé ETF fondy v portfóliu reprezentujú stovky až tisíce dlhopisov s ratingom od renomovaných svetových agentúr. 

Tri rôzne portfóliá Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy

Euro Corporate Bond Strategy

Aktívne manažované eurové investičné portfólio, zložené z ETF fondov s pevnou dobou splatnosti v rokoch 2025 až 2028. V tomto investičnom riešení spoluvlastníte viac ako 1 400 korporátnych dlhopisov investičného stupňa. Výnosy z dlhopisov sa automaticky reinvestujú.

US Dollar Corporate Bond Strategy

Aktívne manažované dolárové investičné portfólio, zložené z ETF  fondov s pevnou dobou splatnosti v rokoch 2025 až 2028. Stratégia zahŕňa viac ako 1 900 individuálnych korporátnych dlhopisov investičného stupňa z rôznych sektorov. Výnosy z dlhopisov sa automaticky reinvestujú.

US Dollar High Yield Bond Strategy

Aktívne spravované dolárové investičné portfólio, zložené z ETF fondov s pevnou dobou splatnosti od 2025 do 2029. V tejto stratégii klient investuje do viac ako 1 500 dlhopisov s vysokým výnosom. Výnosy z dlhopisov sa vyplácajú na investičný účet mesačne.

Hlavné výhody Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy

Dostupnosť pre každého
• Prvotná investícia: min. 10 000 eur
• Následná investície: min. 5 000 eur
• Vstupný poplatok: 1 %
• Výstupný poplatok: 0 eur
• Nízky poplatok za riadenie portfólia: 0,6 % - 0,8 % ročne + DPH v závislosti od zloženia

Zhodnotenie bez viazanosti
Peniaze investované do Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy sú dostupné v priebehu niekoľkých dní bez akýchkoľvek obmedzení či výstupných poplatkov. Pretože rozumieme, že flexibilita je pri finančných riešeniach kľúčová.
 

Daňové zvýhodnenie
V prípade fyzických osôb je výnos z predaja cenných papierov oslobodený od dane z príjmov po roku držania. Konkrétne daňové povinnosti jednotlivcov závisia od individuálnych pomerov každého klienta a môžu sa v budúcnosti meniť.

Ako funguje dlhopisový rebrík?

Časť portfólia sa vždy v danom roku v decembri odkúpi a zmení na hotovosť - podobne ako pri splatnosti individuálneho dlhopisu. Túto časť si klient môže vybrať alebo nechať opätovne investovať do ďalšej časti rebríka.

Dlhopisový rebrík
Dlhopisový rebrík

Zaujala vás ponuka?

Zanechajte nám kontakt, aby sme vás mohli kontaktovať s riešením podľa vašich predstáv.

Aj z termínovaného účtu môžete peniaze vybrať skôr.

Tlačové správy

Aj z termínovaného účtu môžete vybrať peniaze skôr. V ktorej banke je to najvýhodnejšie

Termínované účty sú po dlhšom čase opäť v obľube. Je to pre zvýšené úroky, ktoré presiahli 3 % ročne. Klienti bánk majú takto úročenú viac ako 1 mld. eur. Pritom na viac ako ročnej viazanosti majú uložených v porovnaní s tým iba zanedbateľných 67 miliónov eur. Dlhá viazanosť pritom neznamená, že sa človek k peniazom nedostane. Je tam, ako inak, jedno „ale“.

Čítať ďalej
Študenti môžu za otvorenie účtu v banke dostať odmenu.

Tlačové správy

Študenti, čas na finančnú odmenu sa kráti

Ste študent a ešte nemáte vlastný účet v banke? Práve teraz je ten čas, keď môžete využiť bankové kampane. Viaceré banky totiž študentov pri otvorení účtu finančne podporia.

Čítať ďalej
Ako nahlásiť poistnú udalosť po dažďoch, povodniach a silnom vetre

Tlačové správy

Ako nahlásiť poistnú udalosť po výdatných dažďoch, povodniach a silnom vetre

Výdatné dažde a silný vietor spôsobili mnohým obyvateľom škody na majetku, domácnostiach, či autách. Ak máte tiež poškodený majetok, pozrite si návod, ako nahlásiť poistnú udalosť.

Čítať ďalej
Nájdite odpovede na svoje otázky o hypotéke.

Tlačové správy

Najčastejšie otázky pri riešení prvého bývania

Chcete si zobrať hypotekárny úver na prvé bývanie? Máte však viac otázok ako odpovedí? Ladislav Smoroň, Oblastný riaditeľ Swiss Life Select Slovensko pripravil odpovede na najčastejšie o úveroch na bývanie.

Čítať ďalej
Muž vysvetľuje klientke, prečo je lepšie zobrať si finančný produkt od licencovaného poskytovateľa.

Tlačové správy

Banková pôžička výhodnejšia ako od suseda?

Vraví sa, že najlepším spôsobom, ako sa s niekým pohádať, je požičať mu peniaze. Dôvodom budúcich sporov je neraz ústna dohoda, ktorú si každá zo strán vyloží inak. Aj písomná dohoda môže vyvolať spory, ak nespĺňa zákonom predpísaný obsah, resp. nie sú overené podpisy. A to ešte nie je reč o pôžičkách od neznámych či o tých, ktoré sú uzatvárané v tiesni.

Čítať ďalej
2024-08-14-treba-sa-bat-investovania-do-akcii-TIT-opt

Tlačové správy

Treba sa báť akciových investícií?

Investovanie je nebezpečné pre toho, kto má predsudky či mylné informácie. Takýto človek má očakávania, ktoré mu investícia nemôže splniť. Zodpovedný výber však môže zamedziť sklamaniu z výsledku.

Čítať ďalej