Chcete investovať krátkodobo a uvažujete nad kúpou slovenských korporátnych dlhopisov? Máme pre vás alternatívu so zaujímavým výnosom a nižším investičným rizikom. Navyše, zhodnotenie vašej investície so Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy môže byť oslobodené od dane z príjmov.
Čo je Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy?
Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy vám poskytuje aktívne riadené investičné portfóliá. Môžete si vybrať z troch stratégií, pričom samotné portfóliá sú zložené z dlhopisových ETF fondov s pevnou dobou splatnosti do takzvaného dlhopisového rebríka. Čo znamená, že každý rok nastáva splatnosť (maturita) časti vašej investície. Investičné riešenie využíva know-how a nástroje BlackRocku, najväčšieho správcu majetku na svete. Cieľom portfólia je zabezpečiť investorom v krátkom horizonte atraktívny výnos, znižovať vplyv kolísania trhu na investíciu a ponúknuť možnosť dosahovania výnosu oslobodeného od dane z príjmov.
Prečo Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy?
- Splatnosť ako dlhopis: Jednotlivé ETF fondy v portfóliu majú pevne stanovený dátum maturity a vyplácajú konečnú výplatu pri splatnosti podobne ako tradičné dlhopisy.
- Likvidita ako akcie: Portfólio je možné kedykoľvek nakúpiť a predať bez výstupných poplatkov či iných obmedzení, rovnako ako akcie, čo poskytuje flexibilitu pri obchodovaní a vysokú dostupnosť.
- Diverzifikácia ako fond: Jednotlivé ETF fondy v portfóliu reprezentujú stovky až tisíce dlhopisov s ratingom od renomovaných svetových agentúr.
Tri rôzne portfóliá Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy
Hlavné výhody Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy
Dostupnosť pre každého
• Prvotná investícia: min. 10 000 eur
• Následná investície: min. 5 000 eur
• Vstupný poplatok: 1 %
• Výstupný poplatok: 0 eur
• Nízky poplatok za riadenie portfólia: 0,6 % - 0,8 % ročne + DPH v závislosti od zloženia
Zhodnotenie bez viazanosti
Peniaze investované do Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy sú dostupné v priebehu niekoľkých dní bez akýchkoľvek obmedzení či výstupných poplatkov. Pretože rozumieme, že flexibilita je pri finančných riešeniach kľúčová.
Daňové zvýhodnenie
V prípade fyzických osôb je výnos z predaja cenných papierov oslobodený od dane z príjmov po roku držania. Konkrétne daňové povinnosti jednotlivcov závisia od individuálnych pomerov každého klienta a môžu sa v budúcnosti meniť.
Ako funguje dlhopisový rebrík?
Časť portfólia sa vždy v danom roku v decembri odkúpi a zmení na hotovosť - podobne ako pri splatnosti individuálneho dlhopisu. Túto časť si klient môže vybrať alebo nechať opätovne investovať do ďalšej časti rebríka.
![Dlhopisový rebrík](/content/internet/slssk/sk/pre-vas/nase-portfolio/investicie-budovanie-a-sprava-majetku/swiss-life-select-fixed-maturity-bond-strategy/_jcr_content/parsys/image/image.1707402584924.transform/no_ratio_3840w/Dlhopisovy_rebrik_opt.jpg)
![Dlhopisový rebrík](/content/internet/slssk/sk/pre-vas/nase-portfolio/investicie-budovanie-a-sprava-majetku/swiss-life-select-fixed-maturity-bond-strategy/_jcr_content/parsys/image/image.1707402584924.transform/no_ratio_3840w/Dlhopisovy_rebrik_opt.jpg)
Zaujala vás ponuka?
Zanechajte nám kontakt, aby sme vás mohli kontaktovať s riešením podľa vašich predstáv.