Chcete investovať krátkodobo a uvažujete nad kúpou slovenských korporátnych dlhopisov? Máme pre vás alternatívu so zaujímavým výnosom a nižším investičným rizikom. Navyše, zhodnotenie vašej investície so Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy môže byť oslobodené od dane z príjmov.

Čo je Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy?

Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy vám poskytuje aktívne riadené investičné portfóliá. Môžete si vybrať z troch stratégií, pričom samotné portfóliá sú zložené z dlhopisových ETF fondov s pevnou dobou splatnosti do takzvaného dlhopisového rebríka. Čo znamená, že každý rok nastáva splatnosť (maturita) časti vašej investície. Investičné riešenie využíva know-how a nástroje BlackRocku, najväčšieho správcu majetku na svete. Cieľom portfólia je zabezpečiť investorom v krátkom horizonte atraktívny výnos, znižovať vplyv kolísania trhu na investíciu a ponúknuť možnosť dosahovania výnosu oslobodeného od dane z príjmov.

Prečo Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy?

  • Splatnosť ako dlhopis: Jednotlivé ETF fondy v portfóliu majú pevne stanovený dátum maturity a vyplácajú konečnú výplatu pri splatnosti podobne ako tradičné dlhopisy.
  • Likvidita ako akcie: Portfólio je možné kedykoľvek nakúpiť a predať bez výstupných poplatkov či iných obmedzení, rovnako ako akcie, čo poskytuje flexibilitu pri obchodovaní a vysokú dostupnosť. 
  • Diverzifikácia ako fond: Jednotlivé ETF fondy v portfóliu reprezentujú stovky až tisíce dlhopisov s ratingom od renomovaných svetových agentúr. 

Tri rôzne portfóliá Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy

Euro Corporate Bond Strategy

• Mena portfólia: EUR
• Priemerný výnos do splatnosti: 3,49 %
• Počet dlhopisov v portfóliu: 1 399
• Výnosy: reinvestované
• Splatnosť dlhopisov: 2025 - 2028
• Priemerná splatnosť dlhopisov: 2,89 roka
• MSCI ESG Rating (CCC - AAA): AA

US Dollar Corporate Bond Strategy

• Mena portfólia: USD
• Priemerný výnos do splatnosti: 4,97 %
• Počet dlhopisov v portfóliu: 1 790
• Výnosy: reinvestované
• Splatnosť dlhopisov: 2025 - 2028
• Priemerná splatnosť dlhopisov: 2,89 roka
• MSCI ESG Rating (CCC - AAA): A

US Dollar High Yield Bond Strategy

• Mena portfólia: USD
• Priemerný výnos do splatnosti: 7,45 %
• Počet dlhopisov v portfóliu: 1 506
• Výnosy: vyplácané mesačne
• Splatnosť dlhopisov: 2025 - 2030
• Priemerná splatnosť dlhopisov: 3,28 roka
• MSCI ESG Rating (CCC - AAA): BBB

Hlavné výhody Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy

Dostupnosť pre každého
• Prvotná investícia: min. 10 000 eur
• Následná investície: min. 5 000 eur
• Vstupný poplatok: 1 %
• Výstupný poplatok: 0 eur
• Nízky poplatok za riadenie portfólia: 0,6 % - 0,8 % ročne + DPH v závislosti od zloženia

Zhodnotenie bez viazanosti
Peniaze investované do Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy sú dostupné v priebehu niekoľkých dní bez akýchkoľvek obmedzení či výstupných poplatkov. Pretože rozumieme, že flexibilita je pri finančných riešeniach kľúčová.
 

Daňové zvýhodnenie
V prípade fyzických osôb je výnos z predaja cenných papierov oslobodený od dane z príjmov po roku držania. Konkrétne daňové povinnosti jednotlivcov závisia od individuálnych pomerov každého klienta a môžu sa v budúcnosti meniť.

Ako funguje dlhopisový rebrík?

Časť portfólia sa vždy v danom roku v decembri odkúpi a zmení na hotovosť - podobne ako pri splatnosti individuálneho dlhopisu. Túto časť si klient môže vybrať alebo nechať opätovne investovať do ďalšej časti rebríka.

Dlhopisový rebrík
Dlhopisový rebrík

Zaujala vás ponuka?

Zanechajte nám kontakt, aby sme vás mohli kontaktovať s riešením podľa vašich predstáv.

Žena zisťuje, či sa má zbaviť akcií z kupónovej privatizácie alebo ich ešte stále môže predať.

Tlačové správy

Zbaviť sa alebo predať akcie z kupónovej privatizácie?

Čo s „bezcennými“ akciami z kupónovej privatizácie? Ešte stále sa nájdu Slováci, ktorí si napriek viacerým možnostiam na zbavenie pozostatkov kupónky ponechali cenné papiere a pri pohľade na poplatky vo výpise z Centrálneho depozitára cenných papierov vraštia čelo.

Čítať ďalej
2023-2-13-kedykolvek-investova-TIT-opt

Tlačové správy

Začnite s investovaním. Kedykoľvek

Akciové indexy len teraz dosiahli svoj historický vrchol a už sa u investorov objavujú obavy z možných poklesov. Poklesy určite prídu. A určite to nie je dôvod na paniku či na to, aby ste zanevreli na investovanie. Práve naopak.

Čítať ďalej
hypoteka bez statnej pomoci_TIT_opt

Tlačové správy

Čo s hypotékou, ak nemáte nárok na pomoc od štátu?

Ak nespĺňate podmienky, aby ste získali štátnu pomoc so zvýšenou splátkou hypotéky, nezúfajte. Stále máte možnosť pri refixácii vyjednávať s bankami a získať lepšie podmienky.

Čítať ďalej
Čo robiť, ak vás vytopí sused.

Tlačové správy

Čo robiť, ak vás vytopí sused, alebo vy vytopíte suseda?

Vytopený byt – to je situácia, ktorú nechce zažiť nikto. Ale keď už táto situácia nastane, viete, čo robiť?

Čítať ďalej
rady mladsiemu ja_TIT_opt

Tlačové správy

Čo robiť, aby ste si mohli povedať: Som finančne zabezpečený?

Mať tak o desať či dvadsať rokov menej a dnešný rozum, to by boli finančné rozhodnutia! Cestovať v čase zatiaľ nevieme, no predsa len môžete využiť rady tých, ktorí už majú aké-také životné skúsenosti, aby ste si pri narábaní s peniazmi mohli povedať: Som finančne zabezpečený.

Čítať ďalej
10 rád pre tých, ktorí sa v roku 2024 chcú o svoje peniaze starať zodpovednejšie

Tlačové správy

10 rád pre tých, ktorí sa v roku 2024 chcú o svoje peniaze starať zodpovednejšie

Chcete sa konečne o svoje ťažko zarobené peniaze starať zodpovedne? Tak si prečítajte 10 rád finančného odborníka Pavla Škriniara a využite všetky možnosti, ktoré vám trh ponúka.

Čítať ďalej