Chcete investovať krátkodobo a uvažujete nad kúpou slovenských korporátnych dlhopisov? Máme pre vás alternatívu so zaujímavým výnosom a nižším investičným rizikom. Navyše, zhodnotenie vašej investície so Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy môže byť oslobodené od dane z príjmov.
Čo je Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy?
Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy vám poskytuje aktívne riadené investičné portfóliá. Môžete si vybrať z troch stratégií, pričom samotné portfóliá sú zložené z dlhopisových ETF fondov s pevnou dobou splatnosti do takzvaného dlhopisového rebríka. Čo znamená, že každý rok nastáva splatnosť (maturita) časti vašej investície. Investičné riešenie využíva know-how a nástroje BlackRocku, najväčšieho správcu majetku na svete. Cieľom portfólia je zabezpečiť investorom v krátkom horizonte atraktívny výnos, znižovať vplyv kolísania trhu na investíciu a ponúknuť možnosť dosahovania výnosu oslobodeného od dane z príjmov.
Prečo Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy?
- Splatnosť ako dlhopis: Jednotlivé ETF fondy v portfóliu majú pevne stanovený dátum maturity a vyplácajú konečnú výplatu pri splatnosti podobne ako tradičné dlhopisy.
- Likvidita ako akcie: Portfólio je možné kedykoľvek nakúpiť a predať bez výstupných poplatkov či iných obmedzení, rovnako ako akcie, čo poskytuje flexibilitu pri obchodovaní a vysokú dostupnosť.
- Diverzifikácia ako fond: Jednotlivé ETF fondy v portfóliu reprezentujú stovky až tisíce dlhopisov s ratingom od renomovaných svetových agentúr.
Tri rôzne portfóliá Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy
US Dollar Corporate Bond Strategy
Aktívne manažované dolárové investičné portfólio, zložené z ETF fondov s pevnou dobou splatnosti v rokoch 2025 až 2028. Stratégia zahŕňa viac ako 1 900 individuálnych korporátnych dlhopisov investičného stupňa z rôznych sektorov. Výnosy z dlhopisov sa automaticky reinvestujú.
Hlavné výhody Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy
Dostupnosť pre každého
• Prvotná investícia: min. 10 000 eur
• Následná investície: min. 5 000 eur
• Vstupný poplatok: 1 %
• Výstupný poplatok: 0 eur
• Nízky poplatok za riadenie portfólia: 0,6 % - 0,8 % ročne + DPH v závislosti od zloženia
Zhodnotenie bez viazanosti
Peniaze investované do Swiss Life Select Fixed Maturity Bond Strategy sú dostupné v priebehu niekoľkých dní bez akýchkoľvek obmedzení či výstupných poplatkov. Pretože rozumieme, že flexibilita je pri finančných riešeniach kľúčová.
Daňové zvýhodnenie
V prípade fyzických osôb je výnos z predaja cenných papierov oslobodený od dane z príjmov po roku držania. Konkrétne daňové povinnosti jednotlivcov závisia od individuálnych pomerov každého klienta a môžu sa v budúcnosti meniť.
Ako funguje dlhopisový rebrík?
Časť portfólia sa vždy v danom roku v decembri odkúpi a zmení na hotovosť - podobne ako pri splatnosti individuálneho dlhopisu. Túto časť si klient môže vybrať alebo nechať opätovne investovať do ďalšej časti rebríka.
Zaujala vás ponuka?
Zanechajte nám kontakt, aby sme vás mohli kontaktovať s riešením podľa vašich predstáv.