Skratka ESG je zložená zo začiatočných písmen slov environmental, social a governance. Touto skratkou označujeme fondy združujúce firmy, ktorých podnikanie môžeme zjednodušene označiť ako zodpovedné a trvalo udržateľné. Každé z týchto písmen reprezentuje oblasť, v ktorej podnikanie firiem posudzuje ratingová agentúra.

Hlavne_video_jachta_youtube_thumbnail

Sny sú na to, aby sa splnili! Súhlasíte? Tak aký je ten váš? Dajte nám o ňom vedieť.

Chcem si splniť sen
Chcem si splniť sen
Hlavne_video_heliport_youtube_thumbnail

Netradičné? Bláznivé? Alebo len také vaše? Je úplne jedno, čo si iní myslia o vašich snoch. My vám s ich napĺňaním pomôžeme.

Chcem si splniť sen
Chcem si splniť sen

E - Environmental (prekl. environmentálne)

  •  sleduje sa napríklad, akú uhlíkovú stopu zanecháva spoločnosť, aký vplyv má jej podnikanie na klimatickú zmenu, do akej miery znečisťuje vodu a vzduch či ako má vyriešené odpadové hospodárstvo.

S - Social (prekl. spoločensky/sociálne)

  •  v tejto oblasti sa hodnotenie zameriava na vzťahy so zákazníkom, spoločnosťou, ochranu a vzdelávanie zamestnancov, podnikovú kultúru či dodržiavanie pracovných noriem a celkové fungovanie spoločnosti.

G - Governance (prekl. riadiace/spravujúce)

  • zreteľ sa kladie na štruktúru vedúcich orgánov spoločnosti, politickú angažovanosť, miera lobingu, transparentnosť finančných údajov, ale aj na to, či je firma spájaná s nelegálnou činnosťou alebo korupciou.

Prvé ESG fondy sa začali objavovať medzi rokmi 2010 - 2012. Dovtedy boli obdobné stratégie označované ako “etické”, pričom verzií “etických” stratégií bolo veľmi veľa - od pacifistických až po vyhľadávanie firiem s čisto ženským vedením.

Globálne pôsobiace firmy začali vnímať záujem klientov o produkty firiem, ktoré podnikajú zodpovedne, teda sú ohľaduplné k prírode aj spoločnosti. Investiční manažéri prišli s nápadom vyhľadávať takéto firmy a začali ich označovať skratkou ESG. A na zohľadňovanie trvalej udržateľnosti a zodpovednosti v podnikaní stále viac tlačí aj regulácia zo strany Európskej únie.
 

Zohľadňovanie trvalej udržateľnosti a zodpovednosti v podnikaní stále viac tlačí aj regulácia zo strany Európskej únie.

Na to, aby sa dala prideliť značka ESG je potrebné splniť niekoľko kritérií. Výsledok ich splnenia je zverejnený v podobe ESG ratingu. Preto ak je klient zaťažený na ESG parametre, nemal by vynechať fondy s označením AAA a AA. Ide o TOP fondy v tejto kategorizácii.

Tak ako vo svete, aj na Slovensku sa investičná téma ESG stáva kľúčovou. Do roku 2025 totiž očakávame, že až 77 percent veľkých inštitucionálnych investorov prestane nakupovať aktíva, ktoré nebudú pri podnikaní zohľadňovať trvalú udržateľnosť. A to z pohľadu investorov znamená jediné - pokles ceny takýchto akcií a dlhopisov. Aj preto by malo byť ESG kritérium súčasťou rozhodovacieho procesu každého investora už dnes.

Aj na našom trhu máme k dispozícii fondy, ktoré zohľadňujú ESG - no nie všetky v rovnakej miere. Ak potrebujete so správnym výberom poradiť, obráťte sa na odborníka zo Swiss Life Select Slovensko. Optimálne poskladané portfólio vám pripraví tak, aby zohľadňovalo vaše investičné ciele a investičný horizont, čo je kľúčové pri budovaní finančnej nezávislosti a života podľa vlastných predstáv.
 

Máte záujem o ESG fondy?

Ak potrebujete so správnym výberom poradiť, kontaktujte nás.

Je potrebné si uvedomiť, že pri investíciách nemožno očakávať garancie.

Tlačové správy

Garancie sa sľubujú, len sa ťažko dosahujú

Určite ste sa už niekedy stretli s ponukou garancie: „Určite ti to vrátim.“ „Stopercentne to vyjde.“ „Máš moje slovo.“ „Nemáš sa čoho obávať.“ Pri investíciách sa garancia investormi vyžaduje, žiadateľmi o peniaze sľubuje, no legislatíva toto slovíčko používať zakazuje. Prečo to tak je a naozaj sa nedá nič garantovať?

Čítať ďalej
Petr Hechtberger, Wealth Manager Senior, vysvetľuje výhody spolupráce so Swiss Life Select.

Životné témy

Petr Hechtberger: „Klient hľadá partnera, ktorý mu bude pomáhať robiť dôležité finančné rozhodnutia počas celého života“

So spoločnosťou Swiss Life Select spolupracuje už viac ako 14 rokov. Má pod správou najväčší objem majetku. Dlhodobo buduje svoju kanceláriu, ktorá klientom poskytuje nadštandardné služby a dlhodobý servis. Reč je o Petrovi Hechtbergerovi, ktorý je na pozícii Wealth Manager senior.

Čítať ďalej
Inflácia môže Slovákom tento rok zhltnúť 2,2 mld. eur.

Tlačové správy

Inflácia chystá útok na bankové vklady

Vlastníci bežných, sporiacich a termínovaných účtov by mali spozornieť. O dvanásť mesiacov si zo svojich úspor v bankách kúpia menej, než dnes. Nikto im z účtu peniaze nevyberie. To len inflácia spôsobí, že peniaze stratia kúpnu silu.

Čítať ďalej
Čo by ste povedali na výnos 1000 %?

Tlačové správy

Akým investíciám sa darilo v minulom roku?

Zhodnotenie vo výške niekoľkých percent nie je veľmi zaujímavé. Jednak je to bežné v bankách a navyše zisk zhltne inflácia. Ročný výnos v desiatkach percent však už zaváňa podvodom. Čo potom povedať o výnose cez 1000 % za rok?

Čítať ďalej
Nový rok ponúka nové možnosti, ako si nasporiť.

Blogy

Nový rok, nové možnosti: 10 tipov ako efektívne sporiť

Či už ide o sporenie hotovosti, centovú výzvu alebo sledovanie výdavkov staré dobré metódy môžu aj v digitálnej dobe urobiť šetrenie hmatateľnejšie. Nižšie uvádzame najlepšie tipy pre efektívne sporenie.

Čítať ďalej
Zitite, či sa vám viac oplatí termínovaný vklad alebo štátny dlhopis

Tlačové správy

Zisťovali sme za vás: Oplatí sa vám viac terminovaný vklad alebo štátny dlhopis

Hľadáte niečo výhodnejšie, než je termínovaný vklad? Na jar je naplánované vydávanie štátnych dlhopisov pre obyvateľov. Oplatí sa teda čakať a neviazať peniaze v banke?

Čítať ďalej