Wealth Management

Vďaka viac ako 165-ročným skúsenostiam nášho akcionára Swiss Life a medzinárodnému know-how poskytujeme klientom na Slovensku finančné služby na svetovej úrovni. Navrhujeme riešenia vytvorené z produktov, ktoré nie sú bežne dostupné. Sme tu pre úspešných jednotlivcov a firemných klientov, ktorí hľadajú nezávislé a personalizované finančné služby.

Wealth manageri pripravujú také riešenia, ktoré vyhovujú potrebám klientov, a nie produkty, ktoré chcú finančné inštitúcie predať. S partnermi spolupracujeme dlhodobo, preto nás poznajú a vedia, že pre našich klientov akceptujeme iba najvýhodnejšie ponuky. 

Najdôležitejším krokom je zistiť, čo je pre Vás a Vašu rodinu najdôležitejšie. To tvorí základ našej podpory pri Vašich finančných rozhodnutiach počas celého života.
Poskytujeme wealth planning pre ľudí, ktorí si chcú naplánovať cestu za bohatstvom, a tí, ktorí majú záujem o zhodnotenie a ochranu majetku, môžu využiť wealth management.

1. Úvodná konzultácia

Začneme podrobnou analýzou, aby sme sa na Váš život vedeli pozrieť z dlhodobej perspektívy. Našim cieľom je naplniť Vaše životné plány a dosiahnuť výnosy, ktoré Vám pomôžu budovať Vaše bohatstvo.

2. Prezentácia strategického plánu

Odprezentujeme Vám rozličné riešenia, ktoré kombinujú výsledky nášho rozsiahleho a dôsledného analytického procesu a skúseností wealth managera.

3. Výber riešení

Vyberať budete len z riešení, ktoré sú zosúladené s Vašimi existujúcimi produktami a v budúcnosti budú flexibilne reagovať na Vaše individuálne potreby.

4. Realizácia riešenia

Digitálne podpíšete dokumenty, k riešeniam, ktoré ste si vybrali. Nezáleží pritom, či ide o budovanie, zachovanie či medzigeneračné odovzdanie majetku.

5. Dlhodobá starostlivosť

Pravidelne kontrolujeme Vaše portfólio, aby sme sa uistili, že napĺňa vaše ciele a monitorujeme investície s cieľom maximalizovať výnosy a minimalizovať straty.

Mám záujem

Ak sa vám páči náš prístup, využite služby našich wealth managerov. 

Budovanie

Dlhodobé budovanie majetku si vyžaduje systematické plánovanie a strategické investovanie. Preto je dôležité začať čo najskôr, stanoviť si ciele a jasné stratégie. Naši wealth manageri pristupujú k tvorbe portfólií cez kombináciu kvalitných indexových fondov, aktívneho manažmentu, nehnuteľností, hotovostných rezerv a alternatívnych investícií, aby ste naplno využili silu zloženého úročenia.

Zvelaďovanie

Zveľaďovanie majetku je premyslený proces jeho zhodnocovania prostredníctvom strategickej alokácie, disciplinovaného riadenia rizík a dlhodobej investičnej vízie. V centre pozornosti je rast výnosov v súlade s individuálnymi cieľmi klienta. Dôraz kladieme na rovnováhu medzi rastovým potenciálom a stabilitou portfólia.

Ochrana

Ochrana majetku je postavená na kombinácii stabilných aktív, ktoré zmierňujú dopady trhových výkyvov, a pravidelného rebalansovania - s cieľom zachovať kapitálovú integritu. Wealth manageri zabezpečujú dôkladnú diverzifikáciu a aktívne identifikujú investičné príležitosti, ktoré podporujú stabilitu aj rast. Váš osobný plán pritom zostáva vždy v centre pozornosti – s dôrazom na súlad investičnej stratégie s poistením, daňovým riešením a Vašimi dlhodobými cieľmi.

Čerpanie

Čerpanie bohatstva je proces, v ktorom sa kapitál premieňa na spoľahlivý príjem. Aktivácia garantovaných zdrojov príjmu formou renty a dôchodkové riešenia, ako aj flexibilné čerpanie z investičných účtov, Vám zabezpečia finančnú istotu bez ohrozenia vašich dlhodobých cieľov.

Odovzdanie bohatstva

Medzigeneračné odovzdanie majetku vyžaduje sofistikovanú súhru právnych, daňových a osobných cieľov. Wealth management Swiss Life Select spája rôzne princípy so špecifickými dedičskými stratégiami, ktoré zaručia, že rodinný majetok bude ďalej rásť a slúžiť ďalším generáciám.

Mám záujem

Ak sa vám páči náš prístup, využite služby našich wealth managerov. 

V Swiss Life Select kladieme dôraz na diskrétnosť a dôveru. Môžete sa spoľahnúť na maximálnu dostupnosť, transparentnosť a komfort, ktorý Vám poskytneme pri každom kroku na ceste k finančnej stabilite. Sme presvedčení, že inovácia je kľúčom k úspechu, preto neustále hľadáme nové možnosti a prístupy, ktoré prinesú najlepšie výsledky.

Aktívne manažované portfóliá sú riadené odborníkmi, ktorí priebežne analyzujú trhy a prispôsobujú výber investícií aktuálnym podmienkam. Ich cieľom nie je len nasledovať trh, ale efektívne reagovať na príležitosti aj riziká s cieľom maximalizovať výnos a chrániť kapitál. Tento prístup prináša pridanú hodnotu najmä v meniacom sa ekonomickom prostredí, kde je kľúčová rýchlosť rozhodovania a porozumenie trhu.

Rebalancing je pravidelné prispôsobovanie zloženia portfólia tak, aby odrážalo vašu pôvodne stanovenú investičnú stratégiu. V praxi to znamená, že ak niektoré aktíva v portfóliu rastú rýchlejšie alebo pomalšie než iné, môže dôjsť k odchýlkam od cieľového rozloženia rizika. Rebalancing tieto odchýlky vyrovnáva, čím pomáha udržať rovnováhu medzi výnosom, rizikom a dlhodobými cieľmi investora.