Spracovať veľký majetok je omnoho ťažšie ako ho vytvárať. Aj preto môže prehľad rozloženia aktív najbohatších ľudí na svete slúžiť ako dobrá inšpirácia. A to aj v prípade, ak práve nemáte voľný milión eur. Ak čakáte iba samé diamanty, zlato, obrazy či umenie, budete sklamaný. Realita je omnoho nudnejšia.

new chart

Aj keď zlato, diamanty, obrazy, drahé vína alebo starožitnosti patria do portfólia bohatých ľudí, netvoria viac ako 13 percent ich celkového majetku. Súhrnne ich označujeme ako alternatívne investície. Do tejto kategórie patria aj ďalšie komodity, private equity alebo hedge fondy.

Bohatí ľudia však najviac investujú do akcií a dlhopisov. Ale tiež si nechávajú pomerne veľkú hotovostnú rezervu, pre prípad nepredvídateľných okolností alebo zaujímavej investičnej príležitosti, ktorú treba využiť. 

Samozrejmou súčasťou portfólia sú aj nehnuteľnosti, no spravidla netvoria viac ako 15 či 20 percent celkových aktív. 

Ako sa rozloženie mení v čase?

Len minimálne. Posuny v percentách sa medziročne dejú, ale ide skôr o kozmetické úpravy. Samotný princíp rozloženia medzi uvedenými aktívami sa nemení. A to je veľmi dôležité pri každej správne nastavenej dlhodobej investícii. 

Inšpirácia hodná nasledovania

Pri tvorbe investičného poradenstva Swiss Life Select sme sa nechali inšpirovať tými najpovolanejšími. Pre každého klienta však pomer jednotlivých tried aktív nastavujeme individuálne - podľa vyhodnotenia znalostí, skúseností a finančnej situácie jednotlivca či domácnosti. Zaváži samozrejme aj investičný horizont, ktorý by mal byť v ideálnom prípade "navždy".

Povedzte nám o vašich želaniach, snoch a cieľoch

Našimi klientmi sú šikovní, aktívni ľudia, ktorí sa dokážu nadchnúť pre to čo robia tak v osobnom, ako aj pracovnom živote. Ak patríte medzi nich, radi vás podporíme. Dohodnite si bezplatné stretnutie a zistite aké benefity získate, ak zveríte svoje peniaze profesionálom, ktorých starostlivosť o financie baví.

SLS07756_

Životné témy

Petr Hechtberger: „Financie sú o vytrvalosti a trpezlivosti – ako rybárčenie“

Petr Hechtberger patrí k top finančným sprostredkovateľom na Slovensku. Rodák z Chomutova v severných Čechách našiel aj s rodinou domov v Žiline. Odtiaľ pomáha ľuďom napĺňať ich finančné ciele aj vyráža k vode za svojím obľúbeným koníčkom, ktorým je rybárčenie.

Čítať ďalej
Caucasian male real estate agent or broker consult couple clients show project on laptop screen. Man realtor or financial advisor talk have consultation with spouses at office meeting. Rental concept.

Blogy

Akú fixáciu si vybrať pri hypotéke - 3, 5 či 10 rokov?

Historicky najnižšie úrokové sadzby na úveroch na bývanie, prítomná a tiež očakávaná inflácia a k tomu dilema, akú dĺžku fixácie si pri hypotéke zvoliť. Nájsť správnu odpoveď na otázku, či si vybrať 3-, 5- či 10-ročný fix vám pomôže Pavel Škriniar, investičný analytik Swiss Life Select.

Čítať ďalej
Hitzfeld_Aufmacher

Životné témy

Ottmar Hitzfeld: „Odmietol som 25-miliónový kontrakt, lebo som si to mohol dovoliť“

Ottmar Hitzfeld si od roku 2014 užíva dôchodok. Ako sa tento špičkový futbalista a tréner vyrovnáva so životom po skončení aktívnej kariéry? S dvojnásobným svetovým koučom roka sme sa porozprávali o starnutí aj o novej etape života - o dôchodku.

Čítať ďalej
Fsther and daughter moving to new apartment together during winter standing outdoors near car taking boxes from trunk looking camera smiling excited

Blogy

Poistenie chráni pri sťahovaní starú aj novú domácnosť súčasne

Rozhodli ste sa vymeniť bývanie a čaká vás sťahovanie? Okrem balenia a zabezpečenia sťahovacieho auta, by ste si mali nájsť čas aj na kontaktovanie poisťovne. “To vám môže pomôcť ochrániť veci z domácnosti počas sťahovania, a to úplne zadarmo,” radí Peter Mocker, poistný analytik Swiss Life Select.

Čítať ďalej
20200821_SwissLife-Michal-Falticko-065_CMYK

Blogy

Digitalizácia: Už je čas, aby sa aj banky konečne rozhýbali

„Po neživotnom poistení a investíciách postupne digitalizujeme životné poistenie a dôchodky. Od dnešného dňa môžu naši sprostredkovatelia dojednávať plne digitálne zmluvy životného poistenia už s tretím partnerom. Verím, že tento príklad urýchli procesy aj v ostatných inštitúciách,“ hovorí člen predstavenstva Swiss Life Select Slovensko Michal Faltičko.

Čítať ďalej
New business owner counting revenue

Blogy

Ako si „ochrániť“ podnikanie?

Každý podnikateľ zakladá svoju firmu, aby generovala zisk. No už menej z nich počíta s tým, že v podnikaní môžu prísť aj horšie obdobia. A to platí pre veľké medzinárodné korporácie, lokálne firmy, „eseročky“ aj živnostníkov. „Úspešní podnikatelia, však vedia, ako sa na toto obdobie „ochrániť“,“ hovorí Petr Hechtberger, exkluzívny finančný sprostredkovateľ Swiss Life Select.

Čítať ďalej
Upozornenie

Predmetné informácie nepredstavujú osobné investičné poradenstvo ani investičné odporúčanie, ktoré by dostatočne zohľadňovalo individuálnu situáciu investora, najmä v zmysle jeho finančnej situácie či investičného cieľa. Swiss Life Select Slovensko, a. s. nenesie zodpovednosť za prípadné straty, ktoré vzniknú ich nesprávnou interpretáciou a zlým investičným rozhodnutím. Investície do fondov v sebe nesú riziko kolísania hodnoty investovanej sumy a výnosy z nej a nie je zaručená návratnosť pôvodnej investovanej sumy. Výnosy z cenných papierov alebo iných investičných nástrojov dosahované v minulosti nie sú zárukou budúcich výnosov.